[揭露/骗局] 警惕身边“小额贷款需补足银行流水”为由实施诈骗

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四眼 发表于 2018-8-13 08:56:28 | 显示全部楼层 |阅读模式
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货款诈骗套路层出不穷,

群众误入骗局损失惨重,

每个案例都是深刻教训。


小额贷款诈骗

网上小额贷款诈骗猛如虎,此类诈骗与兼职刷单诈骗,已“占据”中国诈骗案件的半壁江山,不可不防!


解读小额贷款

小额贷款是指以个人或企业为核心,贷款金额在1000元以上20万元以下的综合消费贷款。随着商业贷款门槛增高,一些个人或企业常常面临资金短缺、周转困难等问题,这也给不法分子以可乘之机,他们利用人们急于寻找资金摆脱困境的心理,以办理贷款需要补足银行流水为由实施诈骗。



2018年

7月22日


市民杨某通过QQ结识自称“某小额贷款”业务员的吕某,对方以给杨某无抵押贷款30万但是需要转40000元做银行流水为由,骗取杨某银行转账40000元。


7月25日


市民潘某通过网络查询添加自称是“某小额借贷投资有限公司”的QQ,对方发给其一份电子版的贷款合同,并以借贷需刷流水交易记录为由,骗取潘某网银转账7000元。


8月1日


市民沈某在网上看到一个小额贷款信息并填了自己的身份信息后添加了一个昵称为“平安普惠投资咨询有限公司”的QQ好友,对方以银行流水不足为由,骗取沈某通过银行ATM机转账20400元。


8月5日


市民徐谋在网上要求小额贷款,后收到短信已经通过审批,要求其添加QQ,并发了一份合同签字,随后以银行流水不够为由,骗取徐某网银转账25000元。



1、添加骗子的QQ或微信

骗子全天候在网页上发布小额贷、无抵押、快速贷等贷款信息、在各个网络贷款公司做推广。受害人点开链接,首先就是填写个人资料,填完提交后,立马会收到骗子发来的短信,让你添加客服QQ或微信。也有的骗子直接发送这样的短信。


2、建立信任。

刚开始添加时你可能也将信将疑,于是骗子开始亮出他们的资质,有的业务员甚至还会亮出自己的工作证,甚至是业务员本人手持身份证的相片。


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营业执照、经营许可证、身份证都有了,那应该不会有假了吧。正好我也需要,那就贷一个试试吧。按对方的要求手持身份证拍照、提交合同等,用户体验还不错哦!借钱都这么方便就好了,哪里还用跑银行!


3、重头戏——转账转账转账。

很多人都不理解,明明去贷款的,怎么就大笔大笔的把钱转给了别人呢?你可能不相信,骗子能有100种借口让你转钱给他,被骗子绕来绕去,你就成了下面这个样子。


流水过低,过账验资


前面交了3000元,就能贷到款了?想得美!骗子一定会找到新的借口,比如流水不足:


第一次,先让受害人转个贷款额的40%,转完后加到100%。


前面已经交了这么多钱,受害人总想着要把钱捞回来,便会着了魔似的继续给骗子转钱。到这份儿上,只要受害人还不认命,骗子一定能找到新的理由,让受害人继续转钱,比如:


保证金

违约金

管理费

……


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4、被拉黑、删除。

当你感觉到不对劲了,怀疑是不是被骗了。呵呵,被拉黑的时候到了……然后,没有然后了!!!


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警方提示

一、不要轻信网上的信息不要轻信网络上发布的贷款信息,包括以保证金、违约金、银行流水等各种名目事先收取费用的贷款。所有正规的单位都不会在放贷之前收取任何费用。


二、不要有贪小便宜的心理要牢记“天上不会掉馅饼”、“天下没有免费的午餐”。在办理贷款业务时,预付利息和保险等要求都是不符合贷款规定的;当对方要求事先支付任何形式的现金时,要特别警惕。


三、树立正确的贷款观念。要不断提高自身的防范意识,树立正确的贷款观念。贷款没有捷径,正规的贷款一定是要对借款人的贷款条件设置一定的要求,不要轻信无息、低息贷款等诈骗陷阱,切莫因急需资金或低息诱惑而通过网络、地下等非法途径进行贷款。

来源:常州溧阳公安微警务


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